В Україні можуть запровадити “чорний список” банківських клієнтів: НБУ працює над законопроєктом

Національний банк України розробляє законопроєкт, який передбачає створення реєстру осіб, що використовують банківські рахунки для відмивання коштів та фінансових махінацій. Про це в інтерв’ю “NV Бізнес” повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

Хто потрапить до реєстру

У реєстрі опиняться громадяни, які:

• продавали або передавали свої персональні дані для шахрайських схем;
• надавали свої банківські картки для операцій сумнівного характеру;
• суб’єкти господарювання, викриті у міскодингу — неправильній класифікації фінансових операцій у банківських системах.

Як працюватиме система

Розпорядником нового реєстру буде НБУ, а заповнювати його повинні будуть банки та постачальники платіжних послуг.

Потрапляння до реєстру не означатиме повне виключення з фінансової системи, однак особам обмежать можливості проведення грошових операцій — зокрема буде встановлено ліміти на суми переказів.

Для чого це потрібно

За словами Олійника, мета ініціативи — ускладнити доступ шахраїв до виведення вкрадених коштів через підставних осіб. Він підкреслив, що проблема торкається не лише соціально вразливих верств населення, а й молоді, яка свідомо продає свої персональні дані, не задумуючись про наслідки для власної репутації та майбутньої кар’єри.